理财师;理财师的工作主要是什么?

时间:2021-01-12 10:01:22 阅读:62作者:智航股票网

理财师主要为投资者投资计划、现有资产梳理理财师,税务分析,资产配置平衡,变化跟进。工作内容基本是围绕着投资者的财富管理需求而生。主要扎堆在银行(四大国有,城商行)、财富机构(诺亚、恒天、好买)、资产机构(保险、券商、基金公司),包括新兴的一些互联网金融机构(宜信、普惠P2P)也开始有理财经理去招呼大爷大妈。真正拿到各种金融从业资格证的占一小部分,会去从金融专业的角度为客户服务。成熟的理财师个体,可服务的客户并不多(不过百),维系好老客户,偶尔有点客户转介绍。大部分精力放在见客户,学习,为客户打理财产,跟踪客户存续。大部分挂着理财师头衔的,都是从业还不足五年的产品销售,背着公司业绩压力,打陌call,挖新客,鼓励客户买买买,而且只买自己公司的产品,尤其是佣金提成高的产品。然后做点跑腿打杂的活儿,帮客户签合同,跑流程。之后继续去挖新客。

投资找理财师好吗?

想理财的想法真的很好,至于是否找理财师,个人看法,这要看看自己的资金量,这个行业有些嫌贫爱富,看看银行就知道了,你有100w活动资金,就是VIP用户了理财师。

所以如果资金不多理财师,可以咨询理财师,但不要完全听信,很可能会推荐你买某某理财产品,其中的风险可能很大,合约又那么多字,不是每个人都能看懂的。

如果你资金很多理财师,管理不过来,还是找个正规公司,有些名气的理财师,找他做一份合理规划,但千万别重仓某一个理财产品,要合理分散风险。

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本文标签:理财 投资 理财师
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